Mentre que, en general, béns de planificació pot ser un procés complicat, amb una multitud de factors a considerar i la presa de decisions, una vegada i una altra em vaig trobar que tot simplement es redueix a un denominador comú - com la propietat és titulat
Comprendre qui és propietari de què és la veritable clau per a la creació d'un bon polígon el pla, ja que sense la propietat de ser titulat com s'espera, fins i tot els més sofisticats i ben pensat polígon pla de falla miserablement.
Quan una finca planificació fiscal es reuneix amb un nou client, una de les primeres preguntes que el fiscal demana és 'Què propi i com és titulat. La manera més senzilla per entendre-ho és per trencar com la propietat és titulat en tres conceptes bàsics: Aquests són només tres maneres propietat pot ser titulat, i no obstant això, vostè pot ser sorprès com molts de clients de la finca planificació advocats de treball amb els que no saben exactament com tots els de la seva propietat titulat. Aquí està un breu resum de cada tipus de propietat: són de titularitat de la propietat significa, senzillament, que és propietat d'una persona en la seva persona nom i sense cap transferència a la mort de la denominació. Els exemples inclouen els comptes bancaris i inversions comptes de celebrar en un individu nom sense"pagar a la mort, 'la transferència de la mort, o 'en confiança' de la designació, o béns immobles, que es titula en un individu nom de 'quota simple absoluta, el que significa que l'individu posseeix centenars de propietat en el seu únic nom sense la resta sent transferit a algú altre després de l'individu a la mort. Títol de contracte fa referència a la propietat que té un beneficiari nomenat per rebre la propietat després de la titular mor, incloent-hi comptes bancaris o participacions comptes que tenen un 'a pagar a la mort, 'la transferència de la mort' o 'en confiança' beneficiari designat assegurança de vida que té un beneficiari designat comptes de jubilació, incloent IRAs, (k)s i rendes que tinguin un beneficiari designat vida finques que tenen un remainderman zona per a la transferència a la mort o beneficiari obres que han de beneficiari designat i confia que tenen un beneficiari designat. Una vegada que entengui els tres tipus de propietat, haurà d'entendre que heretaran cada tipus de propietat, després que el propietari mor. En aquest sentit, una propietat que es pot veure de dues maneres: probate actius vs. nonprivate actius Per tant, on fer probate actius anar després el propietari mor. Això dependrà de si el propietari té, o no, una última voluntat i testament Si el propietari ha una voluntat, llavors, qui heretarà el propietari probate actius estarà determinat per la voluntat. Si el propietari no té una voluntat, llavors, qui heretarà el propietari nonprivate actius seran determinats per la intestacy lleis de l'estat on el propietari va viure en el moment de la mort, així com la intestacy lleis de qualsevol altre estat on el propietari de la propietat immobiliària. Ara que sabeu els tres tipus de propietat i la diferència entre probate i nonprivate actius, es pot entendre per què és tan important per a la seva finca de planificació fiscal per saber exactament com tots els de la seva propietat és titulat.
Sense aquest important peça d'informació, el seu patrimoni planificació fiscal no ajudaran a crear una finca pla que funcioni de la manera que vostè espera que funcioni.
Sense prendre en consideració qui és propietari de què, vostè es quedarà amb una finca de pla que es confonen els seus éssers estimats i, possiblement, terra-los a la cort. Per fer la seva finca planificació fiscal d'un favor i anar a través de tots i cada un dels seus actius i anotar qui el posseeix i, si escau, qui és el beneficiari designat, perquè si no ho feu així, abans de la trobada amb el seu advocat, llavors ell o ella segurament enviar a casa a fer-ho.
